Módulo:
Sistema Financiero, activos y asesoría financieros
ECTS:
16
Duración:
126 h.
Contenido:
(16 ECTS - 56 horas presenciales + 70 horas virtuales)
1. El asesoramiento y gestión de patrimonio.
8.Sesiones asíncronas (70 horas)
1. El asesoramiento y gestión de patrimonio.
- Concepto, entorno y cambios recientes en la gestión patrimonial
- Necesidades de los clientes, objetivos de inversión
- Maceta de conveniencia y maceta de adecuación. Obtención de información
- Planificación de la inversión y asignación de carteras
- Capital y operación financiera
- Capitalización y actualización simple y compuesta
- Rentabilidades
- Riesgo, volatilidad e introducción a la teoría de carteras
- Indicadores macroeconómicos y ciclos
- Sistema, activos y mercados financieros
- Tipo de interés, política monetaria, mercados monetarios
- Renta fija: deuda y créditos
- Renta variable: valoración y principales elementos de análisis
- Introducción a los derivados y a las divisas
- Fondo y sociedades de inversión y las gestoras. Descripción legal
- Clasificaciones por activos y niveles de riesgo
- Rentabilidad y riesgos de los fondos
- Concepto, tipología y contratos de seguros
- Previsión pública, empresarial y personal
- Seguros de vida e inversión
- Planes y fondos de pensiones
- Panorámica fiscal
- Fiscalidad de los productos financieros
- Cumplimiento normativo para el asesor financiero y gestor patrimonial
8.Sesiones asíncronas (70 horas)
Módulo:
Nuevas tendencias en el sector financiero
ECTS:
14
Duración:
114 h.
Contenido:
(14 ECTS - 52 horas presenciales + 62 virtuales)
1. Digitalización bancaria y financiera
1. Digitalización bancaria y financiera
- Introducción, gestión, estrategia y productos en banca tradicional, digital y fintech
- Transformación digital a la banca
- Innovaciones tecnológicas para el asesoramiento financiero
- Cimientos, usos del blockchain
- Big fecha, inteligencia artificial, machine learning y herramientas analíticas predictivas
- Herramientas avanzadas. Software para el Bigdata, herramientas analíticas y diagnosticas
- Nueces entrante: fintech, bigtech, telcos
- Aportaciones del fintech. Perspectivas de futuro
- Competencia y colaboraciones con el sector financiero tradicional
- Bitcoin y la plataforma ethereum
- Criptoactius y tokens
- Finanzas descentralizadas: tipo, operaciones y futura regulación.
- El euro digital
- Marc, objetivos y descripciones de la ISR, ESG y finanzas sostenibles
- Iniciativas y regulación para las finanzas sostenibles
- Productos e inversión ESG
- Elementos sociales y de gobernanza
- La psicología económica y financiera
- Principales sesgos cognitivos y conductuales, y heurística
- Limitaciones y oportunidades. Los sesgos de los profesionales
- Nudges para la mejora de las decisiones
- La psicología económica aplicada al asesoramiento
- El venture capital, capital risk y lo private lending
- Marketing digital en finanzas
- Introducción al financial planning como evolución del asesoramiento
